Este es el cuarto capítulo de mi saga, hoy toca zapatos con los que duelen los pies pero es imposible ir a un evento sin ellos, cara de pocker se te está quedando jajajajajaa algunas personas somos así, nos importan los detalles ....
Hablamos del asesor vida, lo primero que me habló fue de esto, necesito PPA, PIAS o plan de ahorro. El objetivo de los 3 es el mismo, ahorrar hoy para disfrutarlo cuando nos jubilemos. Si no estás pensando en tu jubilación malo oooo ooo, es como ir de comunión montada en unos zapatos de 30€ con 15cm de tacón y 2 de plataforma, te caes, seguro que te caes.
Son 3 formas diferentes, a la medida de tus pies. El PPA desgrava hoy en tu renta, y cuando llegue la hora de cobrarlo Hacienda se lleva lo que es suyo, zapatos de 120€ que nos parecen de 80€, siguen siendo buenos. Solución, lo cobras de forma mensual, lo que te desgravas ahora más lo que vas a cobrar después ... Igual que unos zapatos caros, parecen caros pero si te compras 4 malos, suma el dinero y el dolor de pies....
El plan de ahorro, hoy no desgrava, por lo que ahora no te ayuda pero cuando te jubiles y lo cobres Hacienda se lleva poco. Zapatos de 116€, iguales ahora y siempre, y además espectaculares, estoy sonriendo, sí: adoro los zapatos!!
Paréntesis: para Hacienda es un porcentaje de tus ahorros igual que es un porcentaje de tu sueldo de tu casa, no empieces a decir que prefieres ir en chanclas a pagarle a Hacienda, eso son "bravuconerías".
Y el PIAS, cuando llegue a los 50, que aún me queda bastante, me hago uno. Es igual que un PPA en rentabilidad pero como un plan de ahorro cuando lo cobras. Son unos zapatos ideales pero quizás con el tacón un poquito más bajito, te estoy guiñando un ojo. ¿Seguimos pisando seguros?
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